DIENSTLEISTUNGEN

BasisCheck

Hand aufs Herz; die Meisten bezahlen zuviel oder noch schlimmer für das Falsche Prämie.

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Oder sind Sie sicher, dass Sie wirklich nur für jene Leistungen bezahlen, welche Ihrer Situation und Ihren persönlichen Wünschen entspricht? Und ob das als besser & günstiger angepriesene Produkt wirklich mindestens die selben Leistungen enthält wie Ihre bestehende Versicherung?

Vorsorge-Analyse/-Planung

Wissen Sie wirklich wieviel Lohnersatz Sie hätten, wenn Sie durch Krankheit nicht mehr arbeiten könnten? 

• In einem Monat, in 2 Jahren, dauerhaft

• Wenn die Kinder erwachsen werden

• Die Konsequenzen für meine Pensionierung

• Wie wäre es bei einem Unfall

• Welche Konsequenzen hätte dies für meinen Partner & meine Kinder

• Kann ich meinen Lebenstandard oder mein Eigenheim weiterhin tragen

Pensionsplanung

Sie sind im besten Alter & planen Ihre Pensionierung frühzeitig!

Sie stehen mitten im Leben, der Ruhestand scheint noch weit entfernt. Treffen Sie wichtige Entscheide & zielgerechte Vorkehrungen frühzeitig, um sich den finanziellen Spielraum nach der Pensionierung zu sichern. 

• Wann möchte ich in Pension gehen?

• Kann ich mir die frühzeitige Pensionierung oder Teilpensionierung leisten?

• Wie kann ich das Einkommen nach der Pensionierung sichern?

• Soll ich das Pensionskassenkapital, besser die Rente oder Teile von Beiden beziehen?

• Reicht mein Vermögen bis ins hohe Alter?

• Wie nutze ich die verbleibende Zeit zur Vorsorge optimal?

• Soll ich die Hypothek reduzieren oder das Geld besser anders anlegen?

• Wie sehen die verschiedenen Lösungen unter steuerlichen Aspekten aus?

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Sie sind bereits Pensioniert. Geniessen Sie Ihren Ruhestand - dank guter Planung!

Mit der Unabhängigkeit vom Arbeitsalltag öffnen sich Ihnen neue Wege der Lebens- & Freizeitgestaltung. Nehmen Sie sich auch Zeit für eine sorgfältige finanzielle Planung, damit Sie die neuen Freiräume in vollen Zügen geniessen können. 

• In welchem Verhältnis sollen Einkommen & Vermögen stehen?

• Welchen Teil des Vermögens soll ich zur Sicherung des lebenslangen Einkommens verwenden?

• Kann ich die Kosten einer möglichen Pflegebedürftigkeit selber tragen? Macht es Sinn, sich dagegen abzusichern?

• Wie kann ich meinen Kindern & Enkelkindern finanziell unter die Arme greifen ohne meine finanzielle Selbständigkeit zur verlieren?

• Wie kann der Nachlass geregelt werden?

• Genügend die Reserven für meinen Lebenspartner ohne Existenznot?

• Welche Vermögensanlage entspricht meinen Bedürfnissen?

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